Studiamo gli ETF sulla fintech e cerchiamo di comprendere in modo approfondito tutte le principali caratteristiche di uno dei megatrend principali dei prossimi anni.
Studiamo gli ETF che prendono posizione nel mondo della finanza digitale e cerchiamo di comprendere in modo approfondito tutte le principali caratteristiche. Il Fintech è un settore in forte espansione ed è considerato uno dei megatrend principali dei prossimi anni. Sono diverse le realtà che si muovono all’interno di questo comparto e i core business spesso differiscono notevolmente tra loro, tutti fattori da sapere per capire quali sono i migliori investimenti oggi.
Ecco una selezione delle migliori piattaforme per investire su ETF fintech, regolamentate in Italia e autorizzate dalla Consob.
| Broker | Deposito min. | Licenza | |
|---|---|---|---|
 CONSIGLIATO | 100 € | Cysec 109/10 | Apri un conto |
 | 0 € | Regolamentazione knf | Apri un conto |
 | 20 € con carta | Cysec 319/17 | Apri un conto |
I CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva.
Un ETF è un tipo di fondo di investimento, a gestione passiva, che viene negoziato in borsa, proprio come le azioni. Gli ETF Fintech investono in società impegnate nello sviluppo e nell’utilizzo di tecnologie finanziarie. Questo può includere dalle applicazioni di pagamento mobile agli scambi di criptovalute. Poiché vengono negoziati in borsa, gli ETF fintech possono essere acquistati e venduti in qualsiasi momento della giornata di negoziazione.
La tecnologia applicata alla finanza può assumere varie forme:
Riuscire a coprire tutte le possibili soluzioni di utilizzo e trovare le scelte migliori è più difficile per l’investitore in azioni, che si focalizza e concentra su poche aziende e indirizza il suo capitale in modo mirato.
Gli ETF forniscono una valida alternativa, **diversificando l’investimento, **eliminando il rischio di concentrazione su un singolo strumento e permettendo di coprire molti rami di attività e beneficiare di numerose opportunità.
Abbiamo già analizzato il settore nella nostra guida agli investimenti sul Fintech e il tema dell’investimento in azioni nell’articolo dedicato alle migliori azioni sul Fintech. Adesso vediamo insieme alcune caratteristiche.
Caratteristiche degli ETF FintechNonostante il Fintech sia una tematica molto attuale e in evidenza come tendenza dei prossimi anni, non sono molti i prodotti presenti sul mercato di Borsa Italiana. Gli Etf attivi nel mondo del digitale sono numerosi, dal ecommerce alla cybersecurity, dalla **biotecnologia ai sistemi di pagamento. **Gli emittenti si sono focalizzati sui singoli core business andando di fatto a segmentare molto il comparto generale e permettendo all’investitore di fare una scelta mirata.
ETF Plus, il segmento di Borsa Italiana dedicato agli Etf, presenta quindi solo tre prodotti, tutti con livelli di scambio piuttosto bassi, senza distribuzione dei dividendi e con un TER (totale expense ratio) indicativo compreso tra lo 0,45% e lo 0,60%.
Tra le caratteristiche fondamentali abbiamo inoltre le** posizioni “long only”**, una valuta di tutti i prodotti in dollari americani e l’assenza della copertura del rischio cambio.
Qui di seguito riportiamo le performance:
Fonte: Morningstar. Aggiornata a Maggio 2022
Per quanto riguarda i rendimenti, la recente età dei singoli prodotti ci permette di valutare solo l’andamento più attuale. Tutti e tre i prodotti presentano un movimento fortemente negativo, dettato dalla prestazione penalizzante del comparto e dalla flessione dei listini principali.
Il settore del “fintech”, è stato uno dei settori di investimento più importanti degli ultimi anni. Con una domanda crescente di nuovi prodotti e servizi innovativi. Questo ha portato a un boom di startup fintech e a un corrispondente aumento di prodotti di investimento sotto forma di fondi negoziati in borsa (ETF).
Da tenere in considerazione durante la scelta tra gli aspetti invece negativi:
Sono diversi i fattori che hanno contribuito alla rapida crescita del settore fintech negli ultimi anni. Tra i più importanti ricordiamo:
L’intelligenza artificiale sta rivoluzionando l’industria del fintech in modo sostanziale. Grazie alla sua capacità dimanalizzare grandi quantità di dati in tempo reale, questa tecnologia sta trasformando radicalmente il modo in cui le aziende finanziarie offrono e gestiscono i loro servizi.
L’IA può migliorare l’efficienza operativa, ridurre i costi e** aumentare l’accuratezza delle analisi,** semplificando il processo decisionale. Inoltre, vi sono vantaggi anche per i clienti, poiché l’utilizzo di **algoritmi intelligenti **consente di ottenere risposte e soluzioni personalizzate in tempo reale.
Tuttavia, è necessario garantire una regolamentazione adeguata, nonché una **maggiore trasparenza ed eticità **nell’uso di queste tecnologie, per evitare conseguenze negative per il futuro.
Oltre alle azioni e agli ETF riportiamo anche la soluzione del broker eToro, che permette di investire su ETF tematici tramite CFD. Una soluzione che consente di raggiungere spesso prodotti non negoziati sul mercato di Borsa Italiana, aprendo quindi nuove opportunità. Il broker fornisce la possibilità di investire su alcuni prodotti, non presenti in Italia, tramite un derivato con sottostante l’ETF tematico. In questo caso si potrà beneficiare dell’accesso al mercato con capitale minimi assumendosi però il rischio di un’esposizione più elevata.
Se sei interessato ad acquistare uno di questi prodotti esistono dei broker specializzati in ETF come DEGIRO.
Se invece possiedi capitali ridotti puoi pensare ad un CFD, che utilizza l’effetto leva per aumentare l’amplificazione del tuo investimento sul mercato. In questo caso eToro e Plus500 offrono diverse soluzioni. Ricorda però che i CFD sono strumenti derivati e quindi volatili e rischiosi.
Il Fintech è un settore in rapida crescita con un grande potenziale. Grazie ai progressi della tecnologia, si è assistito a una proliferazione di nuovi servizi finanziari che si rivolgono ai consumatori non serviti dalle banche tradizionali o alla ricerca di alternative più convenienti.
Questa tendenza è guidata dai millennial e dalla generazione Z, che sono cresciuti con le tecnologie digitali e richiedono servizi innovativi e facilmente fruibili senza spostamenti. Esiste quindi un enorme potenziale per un’ulteriore crescita del mercato fintech nei prossimi anni.Bisogna però fare attenzione all’andamento economico, alti tassi di interesse potrebbero infatti penalizzare il comparto e minare la crescita nel breve termine. Prospettive al lungo termine positive.
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Questa selezione riflette l'opinione della redazione a scopo informativo e non costituisce una raccomandazione di acquisto. Le performance passate non sono indicative di quelle future.